Aucun produit imposé
Les recommandations reposent sur l'adéquation avec votre situation, vos objectifs et les informations recueillies lors du diagnostic.
Cabinet indépendant — Bordeaux
Un patrimoine ne se construit pas par hasard. Il se construit avec une stratégie.
RJ Patrimoine est un cabinet indépendant de conseil en gestion de patrimoine à Bordeaux. Nous construisons avec vous une feuille de route claire, fondée sur votre situation, vos objectifs et une comparaison ouverte des solutions accessibles.
30 min · sans engagement · réponse sous 24 h ouvrées Immatriculé ORIAS n° 25004202 · vérifiable Indépendant · architecture ouverte Diagnostic écrit avant toute recommandation Bordeaux & visio France entière
Notre signature
Une gestion privée lisible, indépendante et suivie dans le temps.
Notre rôle consiste à remettre de l'ordre dans les sujets patrimoniaux qui se croisent : revenus, fiscalité, contrats, immobilier, société, protection et transmission. Chaque recommandation part d'un diagnostic écrit, pas d'un produit à placer.
Nous comparons plusieurs solutions accessibles en architecture ouverte, selon les partenariats et habilitations disponibles, afin de sélectionner celles qui correspondent réellement à votre stratégie.
- Une lecture globale : civile, fiscale, financière, immobilière et professionnelle
- Une relation directe, pédagogique et confidentielle
- Un suivi annuel pour adapter les décisions aux événements de vie
Cabinet à taille humaine
Un interlocuteur unique pour coordonner les décisions complexes.
Que vous soyez particulier, dirigeant ou profession libérale, l'enjeu est rarement isolé. Préparer sa retraite modifie la fiscalité. Structurer une société influence la transmission.
RJ Patrimoine construit une feuille de route claire, puis coordonne les solutions avec vos partenaires lorsque la situation l'exige.
Voir l'ingénierie patrimonialeNos valeurs
Une méthode simple dans la forme, exigeante dans le fond.
Diagnostic avant conseil
Chaque recommandation s'appuie sur une analyse écrite de votre situation complète.
Suivi dans la durée
Un accompagnement annuel pour ajuster la stratégie aux événements de vie et aux évolutions réglementaires.
Notre méthode
Comment se déroule un accompagnement.
Un cadre clair, des livrables écrits, un rythme adapté à votre situation. Vous savez à l'avance ce qu'il se passe à chaque étape.
- 1
Premier échange
Trente minutes pour comprendre votre situation, vos projets et vérifier que nous sommes la bonne équipe pour vous accompagner.
- 2
Diagnostic patrimonial
Analyse écrite de votre situation civile, fiscale, financière, immobilière et professionnelle. Identification des leviers et des points de vigilance.
- 3
Stratégie sur mesure
Recommandations hiérarchisées en architecture ouverte. Comparaison des solutions, explication des arbitrages, décisions partagées avec vous.
- 4
Suivi dans la durée
Point annuel pour ajuster la stratégie aux événements de vie et aux évolutions réglementaires. Vous restez l'interlocuteur unique.
Nos solutions
Chaque besoin, une approche dédiée.
Placements financiers Assurance-vie, PER, PEA, capitalisation, gestion pilotée. Investissement immobilier SCPI, LMNP, démembrement, crédit patrimonial, locatif. Entreprise & dirigeant Trésorerie, rémunération, holding, Dutreil, cession. Protection Prévoyance TNS, assurance emprunteur, santé, homme-clé. Épargne Assurance-vie, PER, PEA, capitalisation, épargne salariale. Fiscalité Défiscalisation, optimisation IS/IR, niches fiscales, IFI. Retraite PER, rachat de trimestres, rente, stratégie de sortie.
À propos
Un cabinet indépendant pour les décisions patrimoniales complexes.
RJ Patrimoine est né de la conviction que le conseil patrimonial doit être indépendant, pédagogique et durable. Aucun produit n'est imposé : nous construisons des stratégies adaptées à votre situation.
Notre cabinet est basé à Bordeaux et accompagne des clients partout en France, principalement en visio.
En savoir plus sur le cabinetVotre profil
Salarié, dirigeant, indépendant : chaque situation appelle une stratégie différente.
Un cadre supérieur n'a pas les mêmes leviers qu'un chef d'entreprise. Un indépendant n'a pas la même protection sociale qu'un salarié. C'est pourquoi nous avons construit des parcours distincts, adaptés à chaque profil. Découvrez celui qui correspond à votre situation.
Voir les profils
Vos objectifs
Chaque décision patrimoniale répond à un objectif.
Réduire votre fiscalité, préparer votre retraite, transmettre votre patrimoine, investir votre capital, protéger vos revenus. Nous avons construit une page dédiée pour chacun de ces objectifs, avec des explications claires, des cas concrets et des solutions adaptées.
Explorer vos objectifs
Nos guides
Des guides complets pour approfondir chaque sujet.
Assurance-vie, PER, transmission, dirigeant, SCI, investissement locatif. Chaque guide fait le tour complet d'un sujet, avec des exemples chiffrés et des mises en garde. À lire sur le site ou à télécharger en PDF.
Consulter les guidesSimulateurs
Des simulateurs pour obtenir des ordres de grandeur.
Capacité d'emprunt, mensualité de crédit, épargne flexible, PER, prévoyance TNS. Ces outils vous donnent des premières estimations avant d'échanger avec nous. Ils ne remplacent pas un conseil personnalisé, mais ils vous aident à vous projeter.
Accéder aux simulateursActualités
Nos dernières analyses.
Loi de finances 2026 : ce qui mérite votre attention
Plafonds du PER, fiscalité de l'assurance-vie, abattements de donation.
LirePER : sortie en capital ou en rente ?
Fiscalité, séquençage, comparaison capital / rente fractionnée.
Lire
Assurance-vie luxembourgeoise : pour qui ?
Triangle de sécurité, super-privilège, portabilité internationale.
Lire
LMNP : amortissements et revente
La mécanique est puissante, mais la sortie doit être anticipée dès l'achat.
Lire
Donation aux enfants : utiliser les abattements
100 000 € par parent et par enfant, renouvelables tous les quinze ans.
Lire
Pacte Dutreil : transmettre sans vendre
Abattement de 75 % sur la valeur des titres transmis. À préparer en amont.
LireRessource gratuite
Chiffres clés patrimoniaux 2026.
Plafonds, abattements, barèmes, seuils : l'essentiel des chiffres patrimoniaux pour 2026, à portée de main, en un seul document.
- Plafonds PER, assurance-vie, PEA
- Abattements donation & succession
- Barèmes IR, IFI, IS, PFU
- Seuils LMNP, SCI, holding
Premier échange
Trente minutes pour clarifier votre situation.
Un échange sans engagement pour exposer votre situation, vos projets et nous interroger librement. Vous repartez avec une lecture claire de vos priorités, même si nous ne travaillons pas ensemble.
30 min · sans engagement · en visio ou à Bordeaux