Politique de confidentialité

Dernière mise à jour : mai 2026.

1. Responsable du traitement

Le responsable du traitement des données est RJ Patrimoine, cabinet de conseil en gestion de patrimoine établi à Bordeaux, immatriculé à l'ORIAS sous le numéro 25004202 en qualité d'intermédiaire en assurance (MIA), d'intermédiaire en opérations de banque et services de paiement (MIOBSP) et de courtier en assurance (COA), sous le contrôle de l'ACPR. Les informations légales complètes figurent dans les mentions légales.

Pour toute question relative à vos données : contact@rj-patrimoine.fr — +33 7 49 81 36 72.

2. Données collectées

Nous collectons uniquement les données strictement nécessaires :

• Données de contact — nom, prénom, adresse e-mail, numéro de téléphone, transmis volontairement via nos formulaires, par e-mail ou lors d'une prise de rendez-vous.
• Données d'échange — informations que vous nous communiquez pour préparer un rendez-vous ou une mission (situation familiale, professionnelle, patrimoniale).
• Données de navigation — collectées via des cookies et traceurs, uniquement après votre consentement (voir la politique de cookies).

3. Finalités et bases légales

Vos données sont traitées pour les finalités suivantes :

• Répondre à vos demandes et organiser un rendez-vous — base légale : votre consentement et les mesures précontractuelles.
• Exécuter une mission de conseil et respecter nos obligations réglementaires (devoir de conseil, lutte anti-blanchiment) — base légale : l'exécution du contrat et nos obligations légales.
• Mesurer l'audience du site et améliorer nos contenus — base légale : votre consentement.

4. Destinataires des données

Vos données sont destinées au seul cabinet RJ Patrimoine. Elles ne sont jamais vendues. Elles peuvent être communiquées, dans la stricte limite du nécessaire, à nos prestataires techniques (hébergement, outil de prise de rendez-vous) et, le cas échéant, aux compagnies et établissements partenaires dans le cadre d'une mission que vous nous confiez, ainsi qu'aux autorités lorsque la loi l'exige.

5. Hébergement

Le site est hébergé par IONOS SARL (7 place de la Gare, 57200 Sarreguemines, France). Les données sont stockées au sein de l'Union européenne. Aucun transfert hors UE n'est réalisé sans garanties appropriées.

6. Durée de conservation

Les données de prospection sont conservées trois ans à compter du dernier contact. Les données liées à une mission sont conservées pendant la durée de la relation puis archivées conformément aux obligations légales et réglementaires applicables au conseil en gestion de patrimoine. Les données de consentement aux cookies sont conservées six mois.

7. Sécurité

RJ Patrimoine met en œuvre des mesures techniques et organisationnelles appropriées pour protéger vos données contre la perte, l'accès non autorisé ou la divulgation : connexion sécurisée (HTTPS), accès restreint et confidentialité professionnelle.

8. Vos droits

Conformément au RGPD, vous disposez des droits suivants sur vos données :

• Droit d'accès, de rectification et d'effacement ;
• Droit à la limitation et à l'opposition au traitement ;
• Droit à la portabilité de vos données ;
• Droit de retirer votre consentement à tout moment ;
• Droit de définir des directives relatives au sort de vos données après votre décès.

Pour exercer ces droits, écrivez à contact@rj-patrimoine.fr. Une réponse vous sera apportée dans un délai d'un mois. Une preuve d'identité pourra être demandée.

9. Réclamation auprès de la CNIL

Si vous estimez, après nous avoir contactés, que vos droits ne sont pas respectés, vous pouvez introduire une réclamation auprès de la Commission Nationale de l'Informatique et des Libertés (CNIL) — www.cnil.fr.

10. Cookies

L'utilisation des cookies et traceurs sur ce site est détaillée dans notre politique de cookies. Vous pouvez à tout moment modifier vos choix via le bouton « Préférences cookies » situé en bas à gauche de chaque page.

11. Modification de la politique

Cette politique de confidentialité peut être mise à jour pour refléter une évolution légale ou de nos pratiques. La date de dernière mise à jour figure en tête de page.