Cabinet indépendant — Bordeaux

Un patrimoine ne se construit pas par hasard. Il se construit avec une stratégie

RJ Patrimoine est un cabinet indépendant de conseil en gestion de patrimoine à Bordeaux. Nous construisons avec vous une feuille de route claire, sans conflit d'intérêts, en architecture ouverte.

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Notre signature

Une gestion privée lisible, indépendante et suivie dans le temps.

Notre rôle consiste à remettre de l'ordre dans les sujets patrimoniaux qui se croisent : revenus, fiscalité, contrats, immobilier, société, protection et transmission. Chaque recommandation part d'un diagnostic écrit, pas d'un produit à placer.

Nous travaillons en architecture ouverte afin de comparer les solutions du marché et de sélectionner celles qui servent réellement votre stratégie.

Une lecture globale : civile, fiscale, financière, immobilière et professionnelle
Une relation directe, pédagogique et confidentielle
Un suivi annuel pour adapter les décisions aux événements de vie

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Cabinet à taille humaine

Un interlocuteur unique pour coordonner les décisions complexes.

Que vous soyez particulier, dirigeant ou profession libérale, l'enjeu est rarement isolé. Préparer sa retraite modifie la fiscalité. Structurer une société influence la transmission.

RJ Patrimoine construit une feuille de route claire, puis coordonne les solutions avec vos partenaires lorsque la situation l'exige.

Voir l'ingénierie patrimoniale

Nos valeurs

Une méthode simple dans la forme, exigeante dans le fond.

Indépendance totale

Aucune appartenance bancaire. Aucun produit imposé. Aucun objectif commercial.

Diagnostic avant conseil

Chaque recommandation s'appuie sur une analyse écrite de votre situation complète.

Suivi dans la durée

Un accompagnement annuel pour ajuster la stratégie aux événements de vie et aux évolutions réglementaires.

Nos solutions

Chaque besoin, une approche dédiée.

Placements financiers Assurance-vie, PER, PEA, capitalisation, gestion pilotée. Investissement immobilier SCPI, LMNP, démembrement, crédit patrimonial, locatif. Entreprise & dirigeant Trésorerie, rémunération, holding, Dutreil, cession. Protection Prévoyance TNS, assurance emprunteur, santé, homme-clé. Épargne Assurance-vie, PER, PEA, capitalisation, épargne salariale. Fiscalité Défiscalisation, optimisation IS/IR, niches fiscales, IFI. Retraite PER, rachat de trimestres, rente, stratégie de sortie.

Découvrir toutes nos solutions

À propos

Un cabinet indépendant pour les décisions patrimoniales complexes.

RJ Patrimoine est né de la conviction que le conseil patrimonial doit être indépendant, pédagogique et durable. Nous ne vendons pas de produits : nous construisons des stratégies.

Notre cabinet est basé à Bordeaux et accompagne des clients partout en France, principalement en visio.

En savoir plus sur le cabinet

Votre profil

Salarié, dirigeant, indépendant : chaque situation appelle une stratégie différente.

Un cadre supérieur n'a pas les mêmes leviers qu'un chef d'entreprise. Un indépendant n'a pas la même protection sociale qu'un salarié. C'est pourquoi nous avons construit des parcours distincts, adaptés à chaque profil. Découvrez celui qui correspond à votre situation.

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Vos objectifs

Chaque décision patrimoniale répond à un objectif.

Réduire votre fiscalité, préparer votre retraite, transmettre votre patrimoine, investir votre capital, protéger vos revenus. Nous avons construit une page dédiée pour chacun de ces objectifs, avec des explications claires, des cas concrets et des solutions adaptées.

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Nos guides

Des guides complets pour approfondir chaque sujet.

Assurance-vie, PER, transmission, dirigeant, SCI, investissement locatif. Chaque guide fait le tour complet d'un sujet, avec des exemples chiffrés et des mises en garde. À lire sur le site ou à télécharger en PDF.

Consulter les guides

Simulateurs

Des simulateurs pour obtenir des ordres de grandeur.

Capacité d'emprunt, mensualité de crédit, épargne flexible, PER, prévoyance TNS. Ces outils vous donnent des premières estimations avant d'échanger avec nous. Ils ne remplacent pas un conseil personnalisé, mais ils vous aident à vous projeter.

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